ПОРТФЕЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ И ИХ ВОЗМОЖНОСТИ

Если вы задумались об инвестициях, то следует помнить, что один из самых безопасных способов — портфельное инвестирование. Директор по работе с ключевыми клиентами УК «Альфа-Капитал» в Волгограде Олеся Попова рассказала о том, какие продукты доступны портфельным инвесторам в России и в чем их особенности.

Чтобы начать инвестировать на фондовом рынке, вовсе не обязательно спешить на биржу, чтобы открыть там брокерский счет или ИИС. Покупка отдельных бумаг, конечно, может принести доход, но часто это сопряжено с высокими рисками, оценить которые инвестор способен далеко не всегда. Рынок — постоянно меняющаяся среда, поэтому он требует постоянного внимания. Более безопасным способом вложить деньги может стать портфельное инвестирование. Это не требует массы времени и глубоких финансовых познаний, а вероятность потерять свои деньги минимальная.

Под портфельным инвестированием чаще всего подразумевают стратегию, которая предполагает покупку определенных ценных бумаг или портфеля. Это могут быть бумаги, входящие в биржевой индекс, или бумаги компаний какой-то одной отрасли или сектора экономики. Например, если вы покупаете паи фонда, который инвестирует в акции американских компаний, входящих в S&P500, или используете стратегию доверительного управления, которая предполагает покупку ОФЗ, вы занимаетесь портфельным инвестированием.

Как правило, портфельные инвестиции не предполагают активного участия инвестора в бизнесе компаний, бумагами которых он владеет. Скорее, это пассивное инвестирование, при котором всю техническую сторону — от покупки и продажи бумаг до мониторинга рынка — выполняют профессиональные управляющие. В отличие от инвестиций на бирже и покупки отдельных бумаг портфельное инвестирование дает возможность вложить деньги не в одну-две или, скажем, десять бумаг разных компаний, а в сотни и даже тысячи. Диверсификация — основное правило, позволяющее снизить риски инвестирования.

Управляющие компании предлагают довольно широкий спектр различных финансовых инструментов для портфельных инвесторов. Они позволяют вложиться в разные классы активов, от акций и облигаций до недвижимости и драгоценных металлов, а также инвестировать в разных валютах. В частности, клиенты УК «Альфа-Капитал» могут инвестировать в биржевые фонды, торгующиеся в долларах и евро, а также использовать евробондовые стратегии. Все эти инструменты позволяют защитить сбережения на случай девальвации отечественной валюты. 

При выборе того или иного финансового продукта важно не только понимать, в какие активы инвестируются средства, но и знать принципы его работы, какие-то его особенности. Например, самым простым вариантом для инвестора с небольшим капиталом и отсутствием опыта являются ПИФы. В частности, можно вкладывать небольшие суммы (в нашей компании — от 100 рублей) и делать это регулярно. 

Мы всегда советуем инвесторам не останавливаться на выборе только одного фонда или стратегии, лучше всего работает портфель из разных инструментов. Например, инвестор может составить портфель из нескольких фондов, максимально диверсифицировав свои вложения. Наличие в портфеле фондов облигаций снижает риски, а акции дают возможность получить высокую потенциальную доходность.

Особенностями ПИФов является то, что их бумаги не торгуются на бирже, поэтому инвестору не требуется иметь брокерский счет. Кроме того, при долгосрочных вложениях (свыше трех лет) пайщику не требуется платить дополнительных комиссий (скидку), государство также предоставляет таким инвесторам налоговый вычет с полученного дохода в размере до 9 млн рублей.

В отличие от «классических» ПИФов биржевые фонды торгуются на фондовом рынке, их бумаги можно купить на бирже, используя брокерский счет или ИИС, в режиме реального времени. Как правило, биржевые фонды инвестируют в определенные индексы. Например, УК «Альфа-Капитал» предлагает инвесторам фонды в долларах, вкладывающие в бумаги американских компаний из индекса S&P500 и Nasdaq, а также фонд в евро, вкладывающий в бумаги крупнейших европейских компаний. Кроме того, в конце прошлого года компания запустила торги бумагами фонда, инвестирующего в бумаги китайских компаний, бумаги которых торгуются на биржах Шанхая и Шэньчжэня.

Биржевые фонды также дают возможность использовать налоговый вычет при долгосрочном владении их паями. При этом купить их бумаги могут также инвесторы, у которых нет счета на бирже: это можно сделать, заключив с управляющей компанией договор доверительного управления и выбрав соответствующую стратегию. Также воспользоваться доверительным управлением можно в рамках ИИС, которые предлагают управляющие компании. Это даст возможность получить налоговый вычет не только с дохода, но и с ежегодных взносов (с суммы до 400 тысяч рублей в год).  

Услугами доверительного управления часто пользуются состоятельные инвесторы, поскольку это позволяет сформировать инвестиционную стратегию согласно индивидуальным целям клиента. Управляющий имеет возможность оперативно реагировать на меняющуюся ситуацию на рынке и предпринимать необходимые действия. В рамках этой услуги УК «Альфа-Капитал» предлагает широкий выбор стратегий и инструментов, включая инвестиции в зарубежные акции или еврооблигации. 

Какой бы инструмент ни выбрал портфельный инвестор, он всегда должен понимать, зачем он вкладывает свои деньги и на какой срок. Мы всегда выступаем за «умные инвестиции», призывая не заниматься в поисках высокой прибыли рискованными операциями на бирже, а вкладывать сознательно, надолго и регулярно. Как правило, такая стратегия всегда приносит свои плоды, ведь, по данным статистики, фондовый рынок на длительном горизонте всегда показывает рост.

Email-рассылка