Бизнес Самые популярные инвестиции 2020 года

Самые популярные инвестиции 2020 года

09.12.2020

Ставки в банках — ниже некуда, поэтому неудивительно, что все больше россиян идут на фондовый рынок. О том, куда вкладывали деньги инвесторы в этом году, рассказала  Олеся Попова, директор по работе с ключевыми клиентами УК «Альфа-Капитал» в городе Волгоград

Требуется доходность

Профиль инвестора сильно изменился за последние несколько лет. Если раньше традиционно многие, особенно наши состоятельные клиенты, предпочитали размещать средства на депозитах и покупать облигации, то сейчас большинство из них уже не устраивает та доходность, которую можно получить, используя эти инструменты. Поэтому доля акций в портфелях заметно растет.

Инвесторы не боятся кризисов так, как раньше, и не спешат покинуть рынок при признаках опасности, напротив, в периоды просадки начинают скупать акции, рассчитывая заработать на восстановлении рынка. Такую картину мы наблюдали, например, в марте, когда наши клиенты активно покупали подешевевшие акции. Они справедливо рассудили, что падение рынка обязательно должно смениться его ростом. Судя по тому, насколько с тех пор поднялись индексы МосБиржи, такая стратегия была оправданной.

Высокую потенциальную доходность, особенно в периоды волатильности на рынке, могут также дать и структурные продукты. Это уже не те агрессивные стратегии, в которых доходность зависела от поведения «худшей» акции. Современные структурные продукты более гибкие, более безопасные для клиента. Доля структурных продуктов в портфелях ИДУ остается стабильно высокой, несмотря на стремительный рост этого сегмента. Только за первую половину года активы клиентов, которые используют доверительное управление, выросли на 18%. Объем средств клиентов в ИДУ в нашей компании за четыре последних года вырос вдвое.

Также в этом году популярны инвестиции в бумаги непубличных компаний, которые планируют выйти на биржу. Инвесторы рассчитывают, что стоимость этих бумаг с началом торгов значительно вырастет и они получат прибыль. И еще одно направление, которое только набирает силу в России, это ESG-инвестирование, или инвестиции в проекты, имеющие социальную или экологическую направленность. Чаще всего здесь идет речь о покупке акций определенных компаний.

Защита для капитала

Если посмотреть на то, какие фонды лидируют в этом году по привлечению, то окажется, что в числе лидеров в основном ПИФы облигаций. Три фонда компании находятся в топ-10 по этому показателю за год.

Спрос на «защитные» стратегии всегда очень высок в периоды нестабильности на рынках, поэтому многие наши клиенты использовали облигации для того, чтобы сбалансировать свой портфель. Мы поддерживаем такой подход, поскольку это позволяет значительно снизить риски для инвесторов и получить хорошую потенциальную доходность даже в период падающих ставок.

Например, очень актуальными в этом году остаются вложения в еврооблигации. Это можно сделать либо купив бумаги фонда еврооблигаций, либо использовав соответствующую стратегию ИДУ. Сама по себе покупка еврооблигаций на бирже для инвестора занятие хлопотное, а чтобы собрать диверсифицированный портфель, потребуется серьезный капитал. Инвестировать с управляющим проще и выгоднее. Многие наши клиенты уже оценили преимущества ИДУ, особенно стратегии с активным управлением, когда управляющий имеет возможность оперативно реагировать на меняющиеся условия на рынке.

Также ключевыми активами для наших состоятельных клиентов помимо акций и облигаций остаются золото и недвижимость. Вложения в недвижимость являются защитными и позволяют получать доход, например, вложив деньги в ЗПИФ, который зарабатывает на арендных платежах. Это также растущее направление в сегменте ИДУ. В мире оно очень популярно: около 15% активов клиентов УК вложено именно в недвижимость и другие инструменты.

Куда вложить валюту

Использование стратегий в рамках ИДУ позволяет инвесторам держать руку на пульсе и пользоваться очень широким набором инструментов и предложений. Например, если речь идет о вложениях в валюте. В принципе, купить десяток-другой американских акций на бирже сейчас не проблема, но управлять портфелем намного сложнее, особенно в периоды высокой волатильности на рынке.

Мы предлагаем инвесторам рассмотреть широкий спектр активов на иностранных рынках, включая акции, входящие в американский индекс S&P500, или бумаги технологических компаний. Последний вариант интересует очень многих наших клиентов, поскольку в последний год акции IT-компаний показали хороший рост, несмотря на все кризисы и пандемию. Например, фонды технологического сектора зарабатывали свыше 60% за год.

Накопления в валюте есть практически у всех наших состоятельных клиентов. Мы поддерживаем такой подход и рады предложить инвесторам стратегии не только в долларах, но и в валютах других стран. Например, мы запустили на бирже торги бумагами фонда в евро, который инвестирует в бумаги европейских компаний. Валютная диверсификация особенно актуальна на фоне волатильности курсов. Наши состоятельные клиенты держат накопления в рублях, долларах, евро и британских фунтах. Это основные, самые популярные валюты. В последнее время многие отдают предпочтение фунту перед евро, поскольку считают, что с выходом Великобритании из еврозоны европейская экономика будет чувствовать себя гораздо хуже, чем британская.

Предыдущая новость Югорские власти одобрили инвестпроект ценой выше 1 млрд рублей
Следующая новость Более 7,7 тысяч просмотров собрали эфиры на тему повышения финансовой грамотности бизнеса

Email-рассылка

Прямая ссылка на оформление email-рассылки

Раз в неделю мы отправляем дайджест с самыми популярными статьями.

Новое

Лечись в надежном месте!

МЦ «Гармония» занимается восстановлением фертильности уже 29 лет. Центр помог стать родителями тысячам пар. Дети, появившиеся на свет благодаря «Гармонии», могли бы составить население целого города.

чам.jpg

Спорт для настоящих мужчин: набор на соревнование для боксеров-любителей

В Волгограде будут проводится соревнования по боксу для спортсменов-любителей. Участие может принять мужчины возрастом от 19 до 50 лет, не входящие в список федерации бокса Волгоградской области.

РАСЧЕТ КРЕДИТА

Число работников, умноженное на 12 месяцев и на 1 МРОТ.

Сейчас читают

Лечись в надежном месте!

МЦ «Гармония» занимается восстановлением фертильности уже 29 лет. Центр помог стать родителями тысячам пар. Дети, появившиеся на свет благодаря «Гармонии», могли бы составить население целого города.

Спорт для настоящих мужчин: набор на соревнование для боксеров-любителей

В Волгограде будут проводится соревнования по боксу для спортсменов-любителей. Участие может принять мужчины возрастом от 19 до 50 лет, не входящие в список федерации бокса Волгоградской области.

РАСЧЕТ КРЕДИТА

Число работников, умноженное на 12 месяцев и на 1 МРОТ.

250x220.gif


баннер 728х90_NB_октябрь 2020.jpg


В тему!
Интересное для Вас

Секреты успеха: как ресторан может выдержать конкуренцию

Ресторанный бизнес в Екатеринбурге набирает обороты. По последним данным, количество заведений общественного питания в городе перевалило за 2,5 тысячи. Вместе с тем, растет конкуренция. Чтобы......

«Бери Заряд!»,

В Пермь пришёл сервис «Бери Заряд!», на станциях которого можно арендовать зарядное устройство для смартфона...

Оглашены результаты премии «Писатель года»

Журнал National Business провел премию «Писатель года» в рамках постоянной рубрики «Книги». В премии не было жюри, всё решили голоса читателей....